Quandvous faites un don à une association en tant que célibataire, vous pouvez partiellement défiscaliser le montant versé. Vous pouvez effectuer le don en nature, en versant un abandon de revenus ou Commentpayer moins d'#impôts quand on est célibataire #fiscalité #immobilier. Jump to. Sections of this page. Accessibility Help. Press alt + / to open this menu. Facebook. Email or phone: Password: Forgot account? Sign Up. See more of Optimhome France on Facebook. Log In. or. Create new account. See more of Optimhome France on Facebook 25mars 2018. 2 mn de lecture. Être célibataire peut parfois laisser penser qu’il est impossible de payer moins d’impôts qu’un couple marié, mais il existe pourtant des solutions, surtout dans le domaine de l’immobilier. Si la personne célibataire n’est pas propriétaire, il existe la loi Pinel, renouvelée pour quatre ans par la Faireun don à une association. Il est tout à fait possible de réduire ses impôts sans investir. En faisant un don à une association, un célibataire peut défiscaliser une partie de la somme versée. Ce don peut s’effectuer en nature, par le versement d’une somme d’argent ou un abandon de revenus. En contrepartie, le contribuable Payermoins d’impôts quand on est célibataire La vie de célibataire ne rime pas toujours avec « joie ». En effet, un célibataire est soumis à un taux d’imposition fiscale bien plus importante que les personnes mariées. Alors, vous vous demandez comment réduire ses impôts d’une manière efficace tout en restant célibataire. GLDVHZ. Depuis l’âge de 25 ans, j’ai payé plus de 100 000$ par année en impôts. Vous n’obtenez pas de carte de remerciement si vous payez plus d’un million de dollars en taxes au cas où vous vous demandez. Au lieu de cela, vous faites accrocher le gouvernement à votre jus avec des lettres de pêche de l’IRS demandant plus ! Je ne me dérangais pas de payer ma juste part d’impôts quand j’avais 20 ans parce que j’étais excité de progresser dans ma carrière. J’ai eu de la chance d’avoir un travail qui m’a permis d’économiser comme un fou et d’aider les autres financièrement grâce à des dons de bienfaisance. Au fur et à mesure que j’ai grandi, mon point de vue sur l’impôt sur le revenu a changé. A lire en complément Comment bien choisir son premier achat immobilier ? Depuis le début du siècle, nous avons été témoins d’une guerre dévastatrice en Iraq qui, selon certaines estimations, a coûté plus d’un million de vies. Nous avons observé que le Congrès ne faisait rien pour adopter un budget équilibré depuis 2008 tout en se donnant des augmentations de salaire chaque année. Pendant la crise financière 2009-2010, le gouvernement a lancé des renflouements massifs à des institutions telles que AIG, tandis quepermettant aux cadres supérieurs de se payer des millions de dollars. AIG a même eu l’audace d’envisager de poursuivre le gouvernement fédéral cette année pour des conditions injustifiées ! Qu’est-ce que l’enfer ? A lire en complément Comment créer un avion en papier ? Je me sentais mal à soutenir de telles atrocités commises par un gouvernement qui exerce également une discrimination à l’égard de certains citoyens sans faire preuve de discipline fiscale. Pourquoi ne pouvons-nous pas tous être traités de la même manière ? Pourquoi y a-t-il une taxe sur la peine de mariage ? Comment se fait-il que vos prestations de sécurité sociale reviennent au gouvernement si vous décédez sans conjoint survivant ? Je ne sais pas. Quand il faut 18 mois pour que la ville répare un trou d’homme bruyant et dangereux, peut-être payer des dizaines de milliers de dollars en taxes d’État ne vaut plus la peine. Que diriez-vous de 5 dollars à la place ? John F. Kennedy a dit un jour Ne demandez pas ce que votre pays peut faire pour vous, demandez ce que vous pouvez faire pour votre pays. » Malheureusement, ces mots ont été prononcés le 20 janvier 1961. La plupart d’entre nous n’étaient pas vivants alors puisque l’âge médian en Amérique estseulement 35. Je crains que notre société ait adopté de façon permanente une mentalité à sens unique. Je crois que j’ai payé mes cotisations. Sauf si vous avez payé autant d’impôts, s’il vous plaît ne me critiquez pas pour avoir écrit un article sur la façon de vous aider légalement à payer moins d’impôts. Pour bâtir la richesse, nous devons minimiser nos dépenses. Les impôts sont l’une des dépenses les plus importantes que nous aurons jamais engagées. Plan de l'article LA MEILLEUR façon de payer peu ou pas d’impôts COMMENT PAYE ZERO IMPÔT SUR LE REVENU PASSIF COMMENT PAYer D’IMPÔT SUR LE REVENU LOCATION COMMENT PAYer AUCUNE IMPÔTESTIONS DANS UNE ENTRE COMMENT PAYER MOINS D’IMPÔTS DANS UNE ENTREPRISES PARTIE II Recommandations LA MEILLEUR façon de payer peu ou pas d’impôts En plus de gagner moins d’argent, la meilleure façon de payer peu ou pas d’impôts est de rendre votre revenu égal à vos déductions détaillées. Les déclarants célibataires reçoivent une déduction standard de 12 000$ tandis que les couples mariés reçoivent 24 000$ pour 2019. Par conséquent, faites 12 000$ par année en tant que particulier ou 24 000$ par année en tant que couple et voilà ! Pas d’impôts. Le problème, c’est qu’aucune personne célibataire ou un couple marié ne peut vivre de seulement $12,000 ou $24,000 de revenu, respectivement. Par conséquent, oubliez la déduction standard pitoyable. Accédez à la déduction détaillée qui comprend l’hypothèque résidentielleles intérêts, les impôts fonciers et les dons de bienfaisance. Évidemment, vous avez besoin d’une hypothèque pour être en mesure de payer des intérêts hypothécaires et des impôts fonciers, alors pensez à posséder déjà un bien immobilier. Le gouvernement subventionne votre propriété. Quant à la charité, donnez autant que vous pouvez. Il est préférable de donner à des causes qui vous passionnent plutôt que de payer plus d’impôts au gouvernement qui finit par gaspiller votre argent. Voici trois exemples avec quelques notes sur la façon de minimiser votre facture fiscale. COMMENT PAYE ZERO IMPÔT SUR LE REVENU PASSIF Notes * Pour générer un revenu passif, vous devez d’abord économiser beaucoup. Vous pouvez remplacer mes exemples de revenus passifs par un revenu salarial normal si vous le souhaitez. L’effet est le même. * Ce qui est particulier, c’est que l’on doit encore payer des impôts fonciers à l’Etat. Au moins, les impôts fonciers et les impôts sur le revenu de l’État sont déductibles et l’argent n’est pas versé au gouvernement fédéral. Vous pouvez choisir de passer à unétat différent pour réduire votre obligation fiscale. D’autre part, il est beaucoup plus difficile de changer la citoyenneté. * À partir de 2018, il y a un plafond SALT de 10 000$ par personne. Si vous vous mariez, vous n’obtenez pas 20 000$, mais seulement 10 000$ maximum. Cela va être un net négatif pour beaucoup de personnes à revenu élevé qui possèdent des propriétés dans des villes côtières coûteuses. * Une déduction d’intérêt hypothécaire de 30 000$ peut être calculée comme un taux d’intérêt hypothécaire de 3 % sur un prêt de 1 million de dollars. Dommage que la limite hypothécaire soit maintenant de 750 000$ pour 2019. Certains peuvent caca payer des intérêts, mais je dis que payer des intérêts avec l’argent des autres pour bâtir de la richesse est beaucoup mieux que payer des impôts au gouvernement. * Si vous avez un revenu brut rajusté modifié MAGI de 200 000$ à titre de particulier ou de 250 000$ à titre de couple marié, vous devrez également payer un impôt supplémentaire de 3,8 % sur tous les gains en capital et les revenus de dividendes. C’est ce qu’on appelle l’impôt net sur le revenu d’intérêt. Lele gouvernement n’a pas le courage de réduire les dépenses, donc il est inévitable d’augmenter les impôts. * Vous vous demandez peut-être comment une personne survit si son revenu total de 60 000$ est versé à des organismes de bienfaisance, à des intérêts hypothécaires et à des impôts fonciers ? La réponse réside dans la vie de vos économies. * Important à noter La déduction standard pour un couple est passée à 12 000$ par personne et 24 000$ par couple en 2018. Autrement dit, tout revenu que vous gagnez à ces niveaux est exempt d’impôt. Si vous êtes dans la fourchette d’impôt de 10 à 12 %, vous payez un impôt nul sur les gains en capital à long terme et les dividendes admissibles jusqu’à concurrence de 77 000$. COMMENT PAYer D’IMPÔT SUR LE REVENU LOCATION Notes * Posséder une propriété locative, c’est comme posséder une entreprise. Toutes les dépenses liées à l’exploitation de votre bien locatif sont déductibles du revenu de location. Faites attention à ce que les déductions commencent à être éliminées progressivement après que vous faites plus d’environ 166 000$ par année. * Une partie cléde la dépense est l’amortissement. L’amortissement est une dépense autre qu’en espèces qui fournit un moyen équitable pour l’amortissement normal de votre bien. * Il n’y a pas d’évasion d’impôts fonciers à nouveau, mais au moins il est déductible. Il est important de convaincre la ville que votre propriété vaut le moins de montant possible pour payer le moins d’impôts fonciers. * Il est préférable de ne pas recevoir de revenu de location pendant que vous êtes dans une tranche d’imposition plus élevée. Une fois que vous aurez pris votre retraite, vous serez probablement dans une tranche d’imposition inférieure et vous devriez recevoir plus de revenu de location, étant donné que votre loyer sera plus élevé et que les intérêts hypothécaires et l’amortissement seront plus faibles. La seule chose à propos de la propriété locative est qu’elle a un faible score sur l’échelle des placements passifs. Plus vous êtes âgé et riche, moins vous voulez gérer l’entretien et les locataires. C’est là que l’investissement dans des plateformes de financement participatif comme Fundrise et RealtyMogul intervient. Le crowdfunding immobilier vous permet d’investir dansimmobilier commercial à travers le pays avec des rendements potentiellement plus élevés sans aucun travail grognement. Par exemple, il existe aujourd’hui d’énormes différences d’évaluation et de taux de plafonnement entre les biens immobiliers coûteux des villes côtières et les biens immobiliers du cœur. Avec le crowdfunding immobilier, un investisseur peut arbitrer le différentiel de valorisation et de plafonnement pour les bénéfices potentiels. Il n’y a aucune raison pour que les employés soient coincés à payer 4 500$ par mois pour un appartement de deux chambres à San Francisco ou Manhattan alors qu’ils peuvent louer une maison massive pour la moitié du prix à Austin, Texas. COMMENT PAYer AUCUNE IMPÔTESTIONS DANS UNE ENTRE Notes * Démarrer votre propre entreprise prospère est plus difficile que de travailler un jour, mais c’est l’une des choses les plus gratifiantes que vous puissiez faire. Une bonne partie de vos dépenses normales de subsistance peuvent être considérées comme des dépenses d’entreprise. Par exemple, vous pouvez avoir des réunions annuelles du conseil d’administration à Rio de Janeiro si vous le souhaitez. Les vols, les repas etles logements sont tous dépensables. Personne ne dit que votre réunion annuelle du conseil d’administration doit être dans un lieu de souffrance. Tout le monde devrait au moins démarrer son propre site web aujourd’hui pour profiter de l’internet et des 3 milliards de personnes en ligne. * En tant qu’employeur et employé, vous pouvez contribuer 18 000$ à votre Solo 401K 20 % des bénéfices d’exploitation. Dans ce cas, 18 000$ 13 000$ = 31 000$ qui ne sont pas imposés. Vous pouvez également verser 5 000$ pour vous-même et pour votre conjoint dans un IRA traditionnel. Finalement, vous devrez payer de l’impôt sur ces comptes de retraite avant impôt, mais pas maintenant. Voir Comment économiser plus de 100 000$ avant impôts dans un SEP-IRA et Solo 401k * L’entreprise a un bénéfice net après impôt de 16 800$, mais vous avez tellement plus de boucliers fiscaux à votre jetable qui peut facilement éliminer l’impôt à payer. * Les taxes d’affaires sont l’un des impôts les plus complexes à calculer. Ce qui précède est juste un exemple simple de la façon dont un propriétaire de cupcake avec 100 000$ de revenuspourrait ne pas avoir à payer d’impôt du tout. COMMENT PAYER MOINS D’IMPÔTS DANS UNE ENTREPRISES PARTIE II Notes * Après que Gawker Global ait déposé sa faillite, Fortune Magazine a écrit un exposé étonnant sur la façon dont Gawker Global a créé une filiale hongroise pour transférer ses revenus afin de ne payer qu’un taux d’imposition effectif de 5 % au lieu d’un taux d’imposition effectif de 34 % aux États-Unis. J’ai préparé un échantillon de déclaration de résultat de la société mère ci-dessus qui reflète une énorme économie d’impôt grâce aux transactions interentreprises. Recommandations * Démarrez votre propre petite entreprise J’encourage tout le monde à démarrer sa propre petite entreprise. Vous obtenez beaucoup plus de souplesse avec les déductions, comme vous pouvez le voir dans l’exemple ci-dessus. La meilleure façon de démarrer une entreprise est de créer un site Web comme le mien en s’inscrivant à une société d’hébergement comme Bluehost, qui coûte moins de 4 $/mois. Vous obtenez un nom de domaine gratuit pour un an aussi. Une fois que vous avez votre site Web simpleet courir, vous aidez à légitimer votre entreprise. Il n’est pas nécessaire d’incorporer en tant que LLC. Soyez un propriétaire unique, déclarez vos revenus sur votre annexe C, déduisez toutes vos dépenses et payez des impôts sur vos bénéfices d’exploitation. Chaque fois que je dépense de l’argent en voyage, c’est en grande partie une dépense d’affaires parce que je fais toujours de la prospection pour des clients potentiels. Je dépense une partie de mon paiement de location de voiture étant donné que je suis en voiture jusqu’à la péninsule pour travailler chez mes clients consultants. Bon nombre de mes repas sont également passés en charges en raison des déjeuners et des dîners des clients. Enfin, je verse plus de 50 000$ par année avant impôt à un Solo 401k parce que je dirige ma propre entreprise. Vous pouvez consulter mon guide étape par étape sur la façon de démarrer votre propre site web aujourd’hui. Une fois que vous avez votre propre site Web, vous avez aidé à légitimer votre entreprise. * Gérer vos finances en un seul endroit Je vous recommande de vous inscrire à Personal Capital, un outil gratuit de gestion financière en ligne qui vous aide à suivre votre valeur net,analyser vos investissements pour les frais excessifs et gérer vos flux de trésorerie. J’ai passé mon 401k à travers leur analyseur de frais 401k et j’ai découvert que je payais 1 700$ par année en frais que je ne savais pas que je payais ! Ils ont également sorti leur incroyable calculatrice de planification de retraite qui utilise vos comptes liés pour exécuter une simulation Monte Carlo afin de déterminer votre avenir financier. Vous pouvez saisir diverses variables de revenus et de dépenses pour voir les résultats. Augmentez votre réussite à la retraite à 99% en vivant avec moins Mise à jour pour 2019 et au-delà. Comment payer moins d'impôts tout en restant en toute légalité ? Le gouvernement a tout prévu, puisqu'en page 4 de votre déclaration, on peut y lire l'ensemble des prestations déductibles de l'impôt sur le revenu. Le contribuable doit veiller à remplir lui-même cette page, puisqu'elle n'est pas pré-remplie d'une année sur l'autre. C’est donc à vous de n’en oublier aucune. Voici une liste non exhaustive de charges ouvrant droit à des réductions d’impôts. Dépenses liées aux enfants, parents, ou personnes dépendantesSi vos parents ou grand-parents ont besoin de votre aide financière, l’administration fiscale indique un forfait nourriture-logement de euros. Vous pouvez toutefois déduire plus, à condition de justifier ces dépenses. Si vous payez des frais relatifs à un "établissement de soins lié à la dépendance", c'est-à-dire une maison de retraite ou hospitalière, les sommes versées peuvent être déductibles à hauteur de 25% dans la limite de euros pour une personne seule, et euros pour un couple hébergé. Si vous hébergez chez vous de façon permanente une personne de plus de 75 ans envers qui vous n’avez aucune obligation alimentaire, vous pouvez déduire la somme forfaitaire de euros. Il est en revanche nécessaire que les ressources de cette personne âgée ne dépassent pas euros. Vous aidez votre enfant majeur. S’il est célibataire, sans ressources, et qu’il vit sous votre toit, vous pouvez déduire jusqu’à euros. S’il ne vit pas chez vous, vous pouvez déduire jusqu’à euros. Les enfants, mineurs ou majeurs, scolarisés dans un établissement public ou privé, ouvrent droit à une réduction de 61 euros par collégien, 153 euros pour un lycéen, et 183 euros pour un étudiant dans l’enseignement supérieur. Les frais de garde des jeunes enfants de moins de 6 ans à l'extérieur du domicile, ouvrent droit à un crédit d'impôt de 50% de la totalité des dépenses, dans la limite annuelle de euros, détaille le site du gouvernement. Ces dons qui allègent vos impôtsCroix-Rouge, Médecins sans frontières, Restos du cœur, Secours catholique, Handicap international… Les sommes versées à des associations ou œuvres assurant la fourniture gratuite de repas, de soins médicaux, ou aidant au logement, ouvrent droit à une réduction d’impôt égale à 75% des sommes versées, cela dans la limite de 526 euros. Cette réduction s’applique à toutes les autres associations si elles sont déclarées d’intérêt général ou d’utilité publique. On peut ainsi obtenir une réduction de 66% des sommes versées par don, dans la limite de 20% du revenu imposable. Si vous êtes bénévole dans une association œuvrant pour l’intérêt général et que vous avez engagé des frais, vous pouvez déduire jusqu'à 66% de ces dépenses dans la limite de 20% du revenu imposable, si les dépenses sont clairement liées à l’objet de l’association. Vous devez en revanche renoncer explicitement au remboursement de ces frais. Les dons aux partis politiques, pour leur part, ouvrent droit à une réduction d’impôt de 66% des sommes versées, dans la limite de euros par parti. Mais la liste des exonérations potentielles demeure encore longue... et méconnue. Pour en savoir plus sur l'ensemble des charges déductibles, consultez la liste disponible sur le site des impôts. L’actualité par la rédaction de RTL dans votre boîte mail. Grâce à votre compte RTL abonnez-vous à la newsletter RTL info pour suivre toute l'actualité au quotidien S’abonner à la Newsletter RTL Info Il est recommandé de déclarer au fisc l’arrivée d’un enfant rapidement après sa naissance. La procédure est très simple. Mais quand les parents ne sont ni mariés ni pacsés, plusieurs options sont possibles et même modifiables chaque année. Les bons choix à faire pour optimiser vos impôts. Ça n’est pas la première chose à laquelle on pense après la naissance d’un enfant. Déclarer un heureux évènement aux impôts sans trop tarder n’en reste pas moins un bon réflexe. Avec la mise en place du prélèvement à la source, la procédure est en outre très simple. Rendez-vous dans votre espace particulier sur Dans la rubrique prélèvement à la source» choisissez signaler un changement» puis sélectionnez naissance». Cette démarche entraînera une mise à jour de votre taux de prélèvement, qui devrait être revu à la baisse toutes choses égales par ailleurs. Qui profite de la demi part ? Si vous êtes mariés ou pacsés, vous n’avez rien de plus à faire. En revanche, si vous êtes en concubinage, vous devez au préalable choisir quel membre du couple déclarera l’enfant. En effet, en union libre chacun représente un seul foyer fiscal et doit réaliser sa propre déclaration de revenus. Le nouvel arrivant dans la famille peut être déclaré par l’un, l’autre ou les deux parents. Afin d’optimiser la fiscalité du couple, il est généralement plus intéressant que ce soit la personne qui paie le plus d’impôts qui déclare l’enfant* afin de récupérer» sa demi part fiscale voire part entière s’il s’agit d’un troisième enfant ou plus. Il est toutefois possible de partager» l’enfant entre les deux parents. Dans ce cas, il est assimilé à un enfant en garde alternée et chacun récupère» un quart de part fiscale ou une demi part à partir du troisième enfant. En présence de plusieurs enfants, les parts peuvent être réparties entre les deux parents ou toutes concentrées sur un seul. Comment échanger ? Enfin, ces choix ne sont pas définitifs. Si votre situation évolue fortement, vous pouvez à tout moment changer celui ou celle qui bénéficie de la ou des demis parts fiscales. Si vous ne souhaitez pas attendre la prochaine déclaration de revenus, soit au printemps 2021, il est possible d’effectuer la démarche en ligne. La procédure est néanmoins un peu plus complexe que pour une simple» déclaration de naissance. Rendez-vous de nouveau dans votre espace particulier sur dans la rubrique prélèvement à la source». Sous le chiffre indiquant votre taux de prélèvement, cliquez sur Actualiser suite à une hausse ou une baisse de vos revenus». Vous pourrez alors indiquer le nombre d’enfants à votre charge. Mais attention, il vous faudra aussi estimer l’ensemble de vos revenus pour l’année en cours. A ne pas prendre à la légère Un exercice à faire sérieusement pour ne pas prendre le risque de subir un redressement fiscal. Ce changement doit être réalisé par les deux parents. L’un pour ajouter un enfant à charge, l’autre pour l’enlever. Les deux doivent estimer leurs revenus pour l’année en cours. Cette démarche peut sembler fastidieuse. Dans certains cas elle permet toutefois de belles économies d’impôts, sans avoir besoin d'attendre la prochaine déclaration de revenus. En effet, si vous patientez jusqu'à la campagne déclarative du printemps 2021 pour effectuer ce changement, l’administration ne vous remboursera le trop-perçu qu’à l’été suivant. 600 euros d'économies Prenons un exemple pour illustrer les gains que peut procurer un échange de part. En 2019, monsieur X a gagné euros de revenus imposables après abattement de 10% et madame Y euros. Avec raison, c’est monsieur X, plus imposé, qui avait déclaré la naissance de leur enfant en février 2019. En janvier 2020, monsieur X a quitté son travail. Il est au chômage depuis. A l’inverse, madame Y a bénéficié d’une hausse de salaire. Au global, le premier anticipe un revenu annuel de seulement» euros cette année quand la seconde prévoit au moins euros. En conservant la configuration actuelle, monsieur X paierait un peu moins de 500 euros d’impôts au titre des revenus 2020 et madame Y plus de euros. En revanche, si madame Y récupère la demi part fiscale liée à son enfant, son impôt tombera à euros. Celui de monsieur X grimpera à euros. Au global, le couple réaliserait une économie d’impôts de 610 euros 500 + 3000 – 1600 + 1290. Pour réaliser vos simulations, vous pouvez utiliser cet outil de Bercy attention, les revenus à entrer sont les revenus après abattement de 10%. * si les deux parents paient beaucoup d'impôt, le choix de celui qui déclare l'enfant peut être neutre même en cas de différence de revenus en raison du plafonnement du quotient familial à euros par demi part revenus 2019. ⏱L'essentiel en quelques mots Il existe de nombreuses solutions pour réduire le poids de sa fiscalité. Les contribuables peuvent ainsi diminuer le montant de leurs impôts grâce à des réductions d’impôts, des déductions fiscales ou encore des crédits d’impôts. Différentes techniques peuvent être utilisées pour réduire le montant de son imposition. L’optimisation fiscale sans investir avec l’optimisation du foyer fiscal mariage ou PACS ou la déduction de certaines dépenses dons aux associations, abonnements presse, déduction de travaux, frais professionnels etc.. La défiscalisation avec l’investissement immobilier locatif dispositifs Pinel, Cosse, Censi-Bouvard, Denormandie etc.. Les placements financiers notamment dans l’économie locale PME, FIP ou FCPI. 10 conseils pour payer moins d'impôts Sommaire Réduction d’impôts qu’est-ce que c’est ? Comment réduire ses impôts ? Nos 10 astuces pour payer moins d’impôts en 2022 pour les revenus modestes Vos revenus ont augmenté au fil des années et vous disposez désormais d’une situation financière stable ? Votre épargne vous permet d’envisager des projets pour vous et vos proches ? Revers de la médaille, votre imposition a suivi la même tendance et vous êtes désormais fortement impacté par une lourde fiscalité. Est-il possible de ne plus payer d’impôts en France ? Des solutions existent pour, a minima, alléger votre base imposable. Déduction fiscale, crédits d’impôt, défiscalisation, les mécanismes de réduction d’impôt et d’optimisation fiscale sont légion. Comment faire la distinction entre ces différents dispositifs ? Est-il possible de les combiner ? Quelles niches fiscales sont les plus rentables ? Découvrez nos 10 astuces pour payer moins d’impôts en 2022. Réduction d’impôts qu’est-ce que c’est ? La réduction d’impôts consiste à déduire certaines dépenses de ses revenus afin de réduire directement le montant de son imposition ou de diminuer sa base imposable avant les différents prélèvements. Elle peut s’appliquer sur différents types d’impôts impôts sur le revenu, impôts sur le patrimoine, impôts sur la consommation etc. et prendre diverses formes selon le mécanisme applicable déduction d’impôts ou crédits d’impôts. Réduction d’impôts définition À l’inverse d’une déduction qui consiste à retirer de la base imposable certaines dépenses pour diminuer l’impôt selon un barème progressif, la réduction d’impôts s’apparente, elle, à une somme soustraite du montant de l’impôt. Elle s’applique uniquement lorsque le contribuable est imposable et doit donc s’acquitter d’un impôt au titre des revenus perçus. Elle peut être utilisée par tous les contribuables dépassant le plafond pour ne pas payer d’impôt en France en 2022 qui est fixé pour un célibataire sans enfant à 15 547 €. Quelle est la différence avec la déduction d’impôts et le crédit d’impôts ? La déduction fiscale est un montant généralement issu d’une dépense qui va venir en diminution du revenu du contribuable. Elle peut s’appliquer aussi bien sur les revenus catégoriels traitements et salaires diminués des charges et abattements forfaitaires que sur le revenu brut global. La déduction d’impôt se rapporte donc au revenu avant imposition là où la réduction d’impôt concerne une soustraction du montant direct de l’impôt. Le crédit d’impôt se rapproche de la réduction d’impôt dans le sens où il se rapporte directement au montant final de l’impôt. Néanmoins, contrairement à la réduction d’impôt qui intervient en déduction de tout ou partie de l’impôt, le crédit d’impôt s’applique également lorsque son montant dépasse celui de l’impôt le surplus du crédit est alors reporté sur l’exercice suivant ou est adressé par chèque au contribuable. lorsque le contribuable n’est pas imposable il reçoit là encore un chèque qu’il peut déposer sur son compte bancaire. Comment réduire ses impôts ? La réduction d’impôts peut s’effectuer à travers trois mécanismes principaux l’optimisation fiscale ; la défiscalisation au travers d’investissements locatifs ; les placements financiers. Détaillons chacune de ces stratégies pour vous permettre de choisir la plus appropriée en fonction de votre profil. Réduire vos impôts sans investir Il est courant de penser que la réduction d’impôts passe nécessairement par la réalisation de nouveaux investissements, ce qui rend ainsi certains contribuables frileux à s’engager dans des démarches parfois perçues comme fastidieuses mais surtout risquées. Pourtant, l’optimisation fiscale ne passe pas forcément par des opérations financières de grande envergure. Il est ainsi effectivement possible de réduire ses impôts sans investir par divers mécanismes incitatifs simples et peu engageants. Parmi eux, on peut penser notamment à la souscription d’un Plan d'Épargne Retraite PER ; le mariage ou le PACS pour bénéficier d’une imposition commune ; les dons à une structure reconnue d’utilité publique ou à un organisme d’intérêt général association, parti politique etc. ; l’emploi d’un salarié à domicile pour différentes tâches permettant de bénéficier d’un crédit d’impôt ; l’achat d’un véhicule non-polluant voiture, scooter électrique, vélo électrique, trottinette qui permet de bénéficier d’un crédit d’impôts même pour les personnes non-imposées. 💡Comment payer moins d’impôts à la retraite ? Plusieurs types d’aides existent pour les retraités souhaitant réduire leur imposition. On peut penser par exemple à L’abattement fiscal qui s’applique automatiquement pour les personnes de plus de 65 ans. Pour l’année 2021, son montant est fixé à 2 446 € pour les foyers aux revenus globaux inférieurs à 15 340 € et à 1 224 € pour ceux compris entre 15 340 € et 24 690 €. Cet abattement s’applique de façon individuelle et vaut donc double dans le cas d’un foyer composé de deux personnes âgées de plus de 65 ans. L’emploi d’une aide à domicile qui permet de déduire de 50 % du montant du service dans la limite de 12 000 € par an et 15 000 € au total par foyer fiscal. L’installation d’équipements favorisant la mobilité à domicile pour les personnes âgées ou handicapées qui offre la possibilité d’obtenir une réduction d’impôts de 25 % dans la limite de 5 000 € pour une personne seule et 10 000 € pour un couple. L’allègement des impôts locaux la taxe d’habitation et la taxe foncière peuvent être réduites voire annulées selon les ressources et l’âge du contribuable. Le placement d’une personne âgée dans un EHPAD est enfin déductible des impôts à hauteur de 25 % dans la limite de 10 000 € par an. Défiscaliser avec l’investissement locatif Les contribuables souhaitant réduire sensiblement leur imposition font régulièrement le choix de l’investissement locatif pour défiscaliser. Celui-ci permet en effet, en contrepartie d’une mise en location du bien acheté, de bénéficier d’une réduction d’impôts proportionnelle à la durée de mise en location. Plusieurs dispositifs correspondant chacun à des objectifs différents ont été initiés par les pouvoirs publics La Loi Pinel qui a remplacé le dispositif Duflot est le dispositif le plus connu actuellement. Il permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 12, 18 ou 21 % pour une mise en location respective de 6, 9 ou 12 ans dans un bâtiment d’habitation collectif dans les territoires concernés par le dispositif. L’investissement est limité à 300 000 € pour pouvoir bénéficier de cette réduction. Le dispositif Censi-Bouvard, destiné lui spécifiquement aux locations meublées dans le neuf permettant de bénéficier d’une réduction d’impôt de 11 % du montant investi dans l’achat du bien. Il offre également la possibilité de récupérer la TVA en cas de cession. Le dispositif Cosse ancien “Louer abordable” ou “Louer mieux” fait profiter l’investisseur d’une déduction fiscale de 15 à 70 % voire 85 % pour les logements solidaires pour la mise en location d’un bien à destination des ménages modestes ou très modestes pendant 6 ou 9 ans. Le dispositif Denormandie pour un investissement dans un quartier ancien dégradé avec la réalisation de travaux d’amélioration devant représenter au moins 25 % du montant total du bien. A l’issue des travaux, le bien doit être mis en location pour une durée de 6 à 12 ans afin de bénéficier d’une réduction d’impôts comprise entre 12 et 21 %. La location meublée, qu’elle soit professionnelle LMP ou non-professionnelle LMNP permet à l’investisseur de déduire l’amortissement du bien immobilier ainsi que du mobilier dans le cadre du régime réel d’imposition. Cet amortissement correspond à la perte de valeur du bien et offre la possibilité de déduire chaque année une quote-part d’amortissement proportionnelle à la durée de conservation du bien estimée généralement 50 ans pour le bien et 5 à 10 ans pour le mobilier. L’amortissement ne permet pas en revanche de créer ou d’aggraver du déficit foncier et peut être reporté sur les exercices suivants lorsque son montant est supérieur aux revenus locatifs déduits des charges locatives de l’exercice. Le démembrement de propriété c’est-à-dire la séparation entre la propriété des murs nue-propriété et la jouissance du bien usufruit permet également à l’investisseur d’économiser les frais de gestion qui sont alors supportés par l’usufruitier. Placer son argent pour ne pas payer d’impôts Il est également possible de réduire ses impôts grâce aux placements financiers. Un contribuable peut ainsi diversifier ses avoirs tout en optimisant sa fiscalité. L’investissement dans des PME non-côtées lui permet alors de réaliser un montage financier pour payer moins d’impôts. L’investissement peut aussi se présenter soit sous la forme d’investissements en FIP Fonds d’Investissement de Proximité ; d’investissements en FCPI Fonds Communs de Placement dans l’Innovation. En contrepartie d’une somme mise à disposition du fonds choisi pendant une durée définie pour une détention minimale de cinq années, l’investisseur bénéficie d’une réduction d’impôts sur la somme investie 25 % contre 18 % auparavant dans la limite de 24 000 € d’investissement pour un couple et 12 000 € pour une personne seule. Le montant de la réduction est néanmoins plafonné à 2 160 € pour une personne seule et à 4 320 € pour un couple. Ce genre d’investissement n’est néanmoins pas sans risques avec des possibilités de perte en capital selon les montants investis ainsi que des frais d’entrée. Nos 10 astuces pour payer moins d’impôts en 2022 pour les revenus modestes Après avoir vu le fonctionnement des différents mécanismes permettant de payer moins d’impôts en 2022, détaillons à présent 10 astuces concrètes pour optimiser sa pression fiscale. marier ou se pacser pour réduire vos impôts Payer des impôts quand on est célibataire aux yeux de la loi peut vite se révéler très impactant pour vos finances. En effet, lorsque des concubins ne sont pas unis légalement, ils bénéficient chacun d’un taux d’imposition qui leur est propre et d’une imposition séparée sur leurs revenus individuels. En s’unissant, ils peuvent au contraire mutualiser leurs revenus et bénéficier d’un taux d’imposition commun. Les revenus sont alors additionnés et rapportés au nombre de parts fiscales une part par concubin et une demi-part en plus par enfant à charge ou une part supplémentaire à partir de trois enfants. Ce fonctionnement permet généralement de réduire l’imposition des couples, qu’il s’agisse d’un mariage ou d’un PACS, d’autant plus lorsque les écarts de revenus sont importants. Attention toutefois, la décote d’impôt sur le revenu dont bénéficie un célibataire et qui est plafonnée à 1 722 € peut être perdue lorsque la mariage ou le PACS fait passer le montant total de ses revenus au-delà du plafond de 2 849 € pour un couple. Le mariage ou le PACS produisent les mêmes résultats en ce qui concerne les nouveaux taux d’imposition applicables. Seules quelques différences relatives notamment au patrimoine modifient la teneur de l’union une séparation de biens dans le cadre du PACS ; une solidarité de dettes de la vie courante pour le PACS là où celle-ci se limite aux dettes d’entretien du ménage et de l’éducation des enfants pour le mariage ; l’héritage entre partenaires qui n’est pas garanti automatiquement pour le PACS comme c’est le cas pour le mariage. les frais réels de ses impôts Dans le cadre de son activité professionnelle , un contribuable supporte certains frais tout au long de l’année. Certains d’entre eux sont déductibles des revenus. Cette déduction peut s'appliquer de manière forfaitaire avec un abattement automatique de 10 % sur les revenus de l’exercice. Le contribuable a également la possibilité d’opter pour une déduction de frais au réel des montants effectivement engagés notamment si ceux-ci se révèlent bien plus importants que l’abattement forfaitaire. Ces frais doivent être relatifs à l’activité professionnelle et concerner l’exercice fiscal en cours. Pour la déduction au réel, il doit également conserver l’ensemble des pièces justificatives en cas de contrôle. Exemples de frais réels déductibles des impôts Les frais réels déductibles Détails des frais Frais de repas Cela concerne les repas pris en dehors du domicile. L’administration fiscale fixe chaque année un montant par repas déductible des revenus en l’absence de justificatifs 4,90 € en 2020. Sont retranchées des sommes totales déclarées le montant des tickets restaurant dont bénéficie l’employé. Les frais de nourriture supplémentaires pouvant être justifiés peuvent être déduits en prenant la différence entre le montant effectivement dépensé et le montant défini chaque année par l’administration fiscale pour un repas pris à domicile ou un repas pris à la cantine d’entreprise. Frais de transport Dans la limite de 40 kilomètres par trajet un seul aller-retour par jour sauf si le contribuable peut justifier cet éloignement par des circonstances particulières à l’emploi ou des circonstances familiales. Il peut notamment s’agir de l’essence, de l’assurance du véhicule, des frais de parking ou de péage, de l’achat de protections ou de casque ou encore des frais de réparation. Cotisations versées à des organisations syndicales - Frais de formation supportés par l’employé - Frais de documentation - L’achat de vêtements obligatoires à l'activité professionnelle - un don aux associations Les dons à une structure reconnue d’utilité publique ou à un organisme d’intérêt général permettent de déduire près des deux tiers 66 % des montants engagés dans la limité de 20 % de l’imposition. La réduction peut même être portée à 75 % pour dons à un organisme venant en aide aux personnes en difficulté et ce, pour les premiers 1 000 € dépensés le taux de 66 % s’applique sur les montants suivants. Les dons peuvent être effectués sous n’importe quelle forme pour être déductibles chèque, espèce, virement et même au travers de titres cotés en bourse SICAV, fonds de placement, actions etc.. ses impôts grâce à ses enfants Deux cas de figure relatifs aux enfants permettent de réduire ses impôts. Les frais de garde d’enfants sont déductibles des revenus du foyer si la garde a lieu hors du domicile c’est-à-dire en crèche, en garderie ou par une assistante maternelle. Cette possibilité concerne les enfants âgés de moins de six ans au début de l’année d’imposition. Le contribuable a ainsi la possibilité de déduire 50 % des frais engagés pour la garde salaires et cotisations salariales dans la limite de 2 300 € par enfant 1 150 € en garde alternée. Pour la garde à domicile, un autre crédit d’impôt s’applique le crédit d’impôts service à la personne. Les frais de scolarité un montant forfaitaire est déductible pour les enfants poursuivant des études secondaires ou supérieures sans qu’ils ne soient rémunérés ou ne disposent d’un contrat de travail. Ce montant est égal à 61 € par enfant pour le collège, 153 € par enfant pour le lycée et 183 € par enfant pour l’université. un salarié à domicile Employer un salarié à domicile offre là encore la possibilité de déduire 50 % des dépenses engagées des revenus. Les tâches peuvent notamment concerner le jardinage, le ménage, le soutien scolaire, la garde d’enfants ou encore le dépannage informatique. Ce montant de déduction est là aussi plafonné à 12 000 € sauf pour les personnes invalides où il peut atteindre 20 000 €. La rémunération par chèque emploi services permet tout de même de bénéficier de ces déductions. Les plafonds de déduction sont différents selon le type d’activités 500 € pour le petit bricolage, 3 000 € pour l’assistance informatique, etc.. 💡Exemple des travaux de jardinage Le jardinage est l’un des services les plus utilisés pour le recours à la déduction fiscale. Pour être déductibles, les travaux de jardinage doivent concerner des tâches courantes d’entretien des jardins et des potagers sans qu’il ne soit besoin que l’intervenant ne bénéficie d’une qualification particulière. Sont notamment concernés la taille des haies et des arbres, le débroussaillage ou encore la cueillette des fruits et légumes. Les travaux de terrassement ou de conception paysagère sont en revanche exclus de la déduction. Le plafond de déduction s’élève à 5 000 € par an et par foyer fiscal. à la personne pour réduire ses impôts Le recours à un service d’aide à la personne à domicile donne également lieu à une déduction d’impôts. Celle-ci s’élève à 50 % du montant dépensé pour le service dans l’année. Les prestations concernent notamment l’aide aux actes de la vie courante manger, se laver, se lever, se coucher mais aussi l'assistance aux travaux et aux tâches ménagères. Pour que la déduction soit appliquée, le service doit concerner l’assistance à des personnes âgées de plus de 65 ans ou des personnes titulaires d’une carte d’invalidité ou bénéficiant d’une pension d’invalidité de troisième catégorie. La déduction est plafonnée à 12 000 € par personne et par an pour une assistance aux personnes âgées de plus de 65 ans 15 000 € maximum par foyer et à 20 000 € si l’un des membres du foyer est en situation d’invalidité. dans les entreprises PME, FCPI, FIP… L’investissement dans une PME petite et moyenne entreprise de moins de 7 ans ou dans sa propre société ouvre droit à une déduction d’impôt à hauteur de 25 %. Les versements sont en revanche plafonnés à 50 000 € pour une personne célibataire et 100 000 € pour un couple marié ou pacsé. Un report sur les cinq exercices ultérieurs est possible en cas de dépassement du plafond. Comme évoqué plus avant, les investissements en FCPI et FIP permettant de financer l’économie locale ouvrent également droit à déduction à hauteur de 25 % et 30 % pour la Corse et les DOM-TOM pour des plafonds de versements de 12 000 € par an et personne et 24 000 € pour un couple. Les fonds doivent être placés pendant au moins 5 ans pour bénéficier de la déduction. un plan d’épargne retraite PER L’alimentation d’un plan d’épargne retraite ouvre droit depuis 2019 à une déduction d’impôt en plus de constituer une garantie de sécurité pour l’avenir. Le montant de la déduction est plafonné à 10 % des revenus professionnels perçus sur l’exercice précédent. Un plafond global de déduction est également fixé quel que soit le profil. En 2021, son montant s’établissait à 32 209 €. Pour les plus petits revenus, un montant minimum de déduction est également prévu à hauteur de 4 114 € en 2021. Il est également possible de mutualiser la déduction pour les couples mariés ou pacsés si l’un des deux ne l’a pas utilisé. un abonnement à la presse journal Face aux difficultés rencontrées par la presse pour se financer pendant la crise sanitaire, la loi de finances rectificative du 30 juillet 2020 a fixé la possibilité offerte à un contribuable de déduire une partie de son premier abonnement à un journal, une revue périodique ou un service de presse en ligne d’informations politiques ou générales pour une durée minimale de 12 mois. Cette déduction a été étendue jusqu’au 31 décembre 2022. L’abonnement est ainsi déductible à hauteur de 30 % sans condition de revenus avec une seule déduction possible par foyer fiscal. des travaux énergétiques pour bénéficier d’une déduction fiscale Les contribuables ont enfin la possibilité d’obtenir un crédit d’impôt pour les travaux énergétiques réalisés dans un logement. Ces travaux doivent contribuer à l’amélioration de la performance énergétique du bien et le logement en question doit être détenu depuis au moins deux ans au titre de résidence principale. Le Crédit d’Impôt à la Transition Energétique CITE applicable jusqu’en 2020 a été remplacé par le dispositif MaPrimeRenov pour lequel tous les ménages peuvent désormais bénéficier d’une déduction avec des montants variant en fonction des ressources du foyer quatre tranches distinctes avec MaPrimeRenov Bleu, Jaune, Violet et Rose par ordre croissant de ressources. Le pourcentage de déduction allié aux Certificats d’Economies d’Energie CEE ne pourra toutefois pas dépasser un certain pourcentage 90 % pour la catégorie bleue ; 75 % pour la catégorie jaune ; 60 % pour la catégorie violette ; 40 % pour la catégorie jaune. Des bonus pourront également être accordés si les travaux permettent d’atteindre certaines étiquettes énergétiques ou de faire sortir un logement du classement en tant que passoire énergétique. Sont concernés par la déduction les travaux d’isolation des murs, des combles, des planchers ou des fenêtres ainsi que les travaux de remplacement de chauffage ou d’installation de ventilation. Les travaux doivent enfin avoir été réalisés par un artisan agréé RGE Reconnu Garant de l’Environnement pour pouvoir être déductibles. 💡Le saviez-vous ? La loi prévoit un plafonnement des niches fiscales d’un montant maximum de 10 000 € par an pour toutes les déductions entrant dans ce cadre. Ce montant concerne notamment l’emploi d’un salarié à domicile, les frais de garde d’enfant, les investissements locatifs et forestiers y compris en outre-mer, les dépenses de rénovation et d’amélioration énergétique effectuées dans un logement, les souscriptions au capital de PME ou encore les souscriptions au capital de SOFICA Société de Financement d’Œuvres Cinématographiques ou Audiovisuelles. Sont en revanche exclus de ce plafonnement des niches fiscales les frais d’établissement pour les personnes dépendantes ; dons aux organismes d’intérêt général ; frais de scolarisation des enfants ; aides aux personnes âgées ou handicapées ; effets résultats de l’application du quotient familial division du revenus selon le nombre de parts. Réservé aux abonnés Le Particulier Publié le 23/09/2019 à 1035, Mis à jour le 21/09/2020 à 1338 Cet impôt, dont les contribuables s’acquittent mi-octobre, peut être allégé, voire annulé. Le fisc distingue trois cas de figure. 1 Malgré les efforts que vous déployez pour louer votre logement, il reste désespérément vide ? Il est difficile d’échapper au paiement des impôts, sauf quand la loi elle-même propose des exceptions ! Vous êtes fondé à demander un dégrèvement de taxe foncière 1. Sous trois conditions, cependant. Primo, l’absence de locataire doit être involontaire. Il vous faut donc prouver à l’administration fiscale que vous avez tout mis en œuvre pour attirer un nouvel occupant copies d’annonces, mandat de gestion, preuve de baisses de loyers, etc.. En outre, l’impossibilité de trouver un locataire ne doit pas être liée à un défaut d’entretien du logement, a fortiori à son indécence. Secondo, la vacance doit être d’une durée supérieure à 3 mois consécutifs. Enfin, l’inoccupation n’est prise en compte que si elle concerne l’ensemble du logement en cas de colocation par exemple, ou une partie de celui-ci pouvant être louée indépendamment. Pour profiter de ce dégrèvement de la taxe, vous devez adresser une demande à votre centre des impôts avant le 31 décembre de l’année suivant la période de vacance. L’allégement est calculé de mois à mois, au prorata de la durée d’inoccupation. Le calcul démarre… Cet article est réservé aux abonnés Le Particulier. Il vous reste 78% à numériqueVous avez envie de lire la suite ?Débloquez tous les articles immédiatement. Sans engagement. Déjà abonné au Particulier ? Connectez-vous

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